主持人：欢迎回来，接下来我们继续关注《直通自贸港》系列访谈，开放进行时。今天做客我们演播室的嘉宾是，海南省地方金融监督管理局党组书记，局长，陈阳。欢迎您。

　　从自贸区到自贸港：

　　让金融“活水”滋润“试验田”

　　海南省地方金融管理局 党组书记 局长 陈阳：观众朋友大家好。

　　主持人：在2019年，我们海南对外发布了六批七十一项制度创新案例，均为全国首例海南特色。其中涉及金融领域的就有六项，也包括刚才我们提到的设立国际热带农产品交易中心，另外还有全国首单知识产权证券化，天然橡胶价格收入保险，全国首单沪琼自由贸易帐户联动业务等等，目前这些制度创新案例，它们落实的怎么样了？

　　海南省地方金融管理局 党组书记 局长 陈阳：因为对于海南来讲，一定要加强制度创新，只有做一些别人没有做的事包括我前面提的，一定要实现差异化的发展，这样才能发挥你的后发优势。那么一定是要做一些人无我有的东西，在此基础上，再去做人有我优的事情，所以创新对海南就显得尤为重要。那么在这些刚才你讲的七十一个案例，这里面有六个是金融类的。实际上我个人觉得，对天然的橡胶保险加期货的这个，我觉得它的意义是非常重大的。因为天然橡胶对于我们国家来说是一个重要的战略物资，也是我们省三棵树里面很重要的一棵，有非常大的战略意义。每年我们国家橡胶的需求量是大概在五百四十万吨，而我们自己能产的也就是八十万吨，这个价格在不断地波动，作为一个期货的品种，最高的时候每吨可以卖到四万多，低的时候就一万多块钱，甚至九千多块钱一吨。价格的这种波动大，尤其是遇到有一些价格比较低的时候，会非常影响种胶的胶农的这种割胶的意愿。因为割了就赔钱，劳作一天他也不挣钱，那么怎么能够调动胶农使他们能够愿意去割胶种胶、割胶，同时也能保障我们的橡胶，能够满足我们国内的市场的需要。

　　主持人：同时也能满足胶农，有一个好的收入。

　　海南省地方金融管理局 党组书记 局长 陈阳：也让他收入能够形成一个稳定的预期，那么这个就需要我们考虑能够设计一种金融产品来保障胶农的收益这样我们就和一些保险公司，一些期货公司进行了研究探讨。我们的省财政也拿出一部分资金来支持做这个事情。所以形成了一个稳定的价格保险。举一个例子，具体的价格，按照协议不同里面是不同的价格，就保障我们胶农，比如说他的橡胶的价格在一万五以下的话，那么我们就按照一万五的价格给农民。帮他补齐这部分差价，补齐这一部分，多余的部分是由我们财政或保险公司给予赔偿。这样的话我们的胶农他有一个稳定的预期，我不管你跌到九千，我还是能挣到一万五。这样但是还得需要有期货的这么一个，为什么叫保险加期货，期货这一块是为了保障这些金融机构来对冲这种风险。如果是遇到价格低，那么我通过期货的价格，来稳定我的投资保险的价格，所以它类似于相当于双保险。一方面是对农民的，是稳定他收入的；一方面是金融机构，稳定它自己的投资风险。所以我觉得天然橡胶保险加期货的这个创新的制度，是非常好的一个制度，而且也是得到了中央的肯定。我们现在是在一些扶贫的一些地区，在推广在全覆盖，逐渐会推广到全省。

　　主持人：在自贸港建设过程中我们既离不开金融业的支持，同时又面临着金融风险，那么我们海南省地方金融监督管理局在中国特色自由贸易港建设过程中，还将从哪些方面发力，从而加大对金融业的风险防控呢？

　　海南省地方金融管理局 党组书记 局长 陈阳：在这方面我想有这么几个方面的考虑，因为从金融角度上来讲金融的事权包括监管都在中央，我们作为地方在监管方面由于是建设自由贸易港，在很多方面我们在力量，包括监管的一些实践经验方面，可能在储备方面还得需要进一步提升。那么在这个阶段我们需要打造央地联动的这种模式，需要和中央部门加强沟通，也希望中央部门能给我们更多的指导，这是一个方面；另外一个方面在地方的这些相关的监管部门应该加强合力，形成合力；第二一点我想就是我们要通过金融科技的手段来打造一个非常完善的金融防控网，目前我们省正在推动人流、物流、资金流的这种风险监控网，其中资金流的这一块由人民银行，以及我们局也参与对于跨境资金的风险预警监测你管得住。你钱从哪儿来的？要去哪儿？我们要清楚每一笔钱，进出岛的每一笔钱，否则你的风险是不可控的。包括我们正在建的多功能的自由贸易帐户体系，未来我们在帐户方面是具有海南特色的，多功能的一个自由贸易帐户，你这样，就是相当于和境外在做一些贸易，或者做一些服务方面是非常便利的，我想这是第二一点；第三一点就是我们需要不断地提升适应于海南自贸港建设的金融监管能力，在这一块我们整个海南的金融监管力量目前还是比较欠缺的，下一步我们需要，不断地来充实力量，甚至我们去开拓一些视野，加强一些培训。

　　我今年也会组织相关的同志到有一些自贸港的金融监管部门去锻炼、培养，要提早做一些准备；最后一点我想还是要加强和一些自贸港的现存自贸港的一些金融监管部门的合作，包括香港金管局，新加坡的金管局等等，我想下一步这个联系应该更加加强，他们有丰富的经验，值得我们学习和借鉴的。

　　主持人：2020年是海南自由贸易港建设的开局之年，而金融业作为海南十二大支柱性产业之一，我们海南省地方金融监督管理局在今年会有怎样的一个部署和计划？陈局能不能和大家透露一下！

　　海南省地方金融监督管理局 党组书记 局长 陈阳：我是和主持人一样，也和大家一样非常的期待！我们海南自由贸易港的总体方案能够早日地公布，因为这个也是能够标志着我们国家打造最高开放形态的制度，能够在海南扬帆启航了。今年我们局是重点考虑要做实际上是大的方面来讲是两个方面：一个方面就是要做好自由贸易港方案的里面相关政策的承接准备工作，这个自由贸易港方案我们要能够把它抓住、落地，一定首先你得能够承接住；另外就是我们海南自由贸易港提前要做一些打基础，打基础的一些工作，我们也知道海南金融的业态还不是十分的完善，有很多金融业态还是空白的，比如说像财产保险公司、金融租赁、信托、消费金融等等，这些在我们海南还都没有，一家都没有，所以我们需要补这些业态，没有这些业态，一个企业到我们海南来，它是享受不到一个完整的金融服务的。

　　所以我们在这个过程中一定要首先把自己的基础打牢了，把这些短板补齐了，在这个过程当中我们需要利用我们自由贸易港的一些政策，做一些招商引资的工作，吸引有一些企业，利用我们一些特殊的税收政策，吸引一些企业，迁址到我们海南，或者是在我们海南设立一些适合于我们海南发展的这些机构，补齐我们这些短板。我想这是我们首先今年在承接方面要做的一些准备工作。

　　另外一方面，政策承接方面实际上就是在金融人才的建设方面，因为自由贸易港关键还是靠人，建设自由贸易港金融的一些也是靠一些国际的高端的金融人才，包括一些金融监管人才。在这方面省里面也在推动百万人才进海南的行动计划。过不久还会推出一些，全球招聘的一些计划。我们局也是拿出相关的岗位来，希望能够从全国招聘一些能够适应未来海南自贸港建设的一些金融人才。这样我们还是一方面是吸引一些境外的一些高端的；同时我们也做好对本地的人才的培养，更加的能够适应我们自贸港的一些建设。

　　第二个方面实际上就是要推动自贸港总体方案，落地以后的落地实施的工作。因为方案现在还没有出台。但是我想有几个方面是我们下一步着力要做的，一个方面就是正如我前面讲的一定是要把我们的要素市场，金融的要素市场，让它有序地流动。能够丰富起来金融市场丰富了以后，要素自由流动海南的所需要的流量就会有。所以一定要带动，把这个流量很好地通过搭建一些金融平台，来实现有一些跨境的投融资的政策，这是我们想做的第一点。第二一点我们就是，海南抓一些有亮点能够区别于其它地方的自由贸易港的一些政策。比如说我们最近着力地在推动离岸贸易，发展离岸贸易，目前已经是有两单落地了，同时我们还要做一些，比如说像场外衍生品的这种清算所这个也是对于解决一些信用违约的风险，是能起到非常大的一个作用。今年是海南作为全国首批公募REITS（房地产信托投资基金）试点的省份之一，去年我们在推动不动产信托的这一块试点的时候，是做了一些基础性的工作，今年我们可能很荣幸作为全国首批的试点省份，去年我们是先做四个一。

　　我来总结实际上四个一，一个就是我们出台了一个做大做强REITS（房地产信托投资基金），一个措施性的文件相当于是指导性的一个文件；第二一个相当于我们是以省政府名义上报了我们给国务院的，作为申请成为公募REITS（房地产信托投资基金）的一个试点省的意见，这是一个文件，然后我们争取了一个试点。第三个一就是我们召开了一个国际的REITS（房地产信托投资基金）的一个论坛，去年在三亚召开的，效果非常好。从美国、日本、新加坡，来了很多专家学者对海南也很有兴趣。第四个一就是我们在去年准备要打造一百亿的REITS（房地产信托投资基金）产品，这个我们也实现了。我们在前不久是发了全国首单的以旅游目的地为资产证券化产品的，全国首单的一个CMBS（商业不动产抵押贷款支持证券）的产品，这也是全国的首单。这个是以三亚的亚特兰蒂斯酒店，给他们做的一个项目，发行大概七十亿，再加上之前我们发行的三亚的天域酒店二十亿，还有我们首期的人才公寓加一块大概有一百多亿，一百多亿的产品。下一步，我们想围绕一些旅游资产的证券化，包括我们农垦土地的资产证券化等等方面，能够把REITS（房地产信托投资基金）做大做强。REITS（房地产信托投资基金）也是百姓可以投资用的，它相当于和我们买的股票、债权是一样的，也是一种稳定收益的一种投资产品。所以这个可能是我们海南人民首先能够享受到的，这是我们想的在REITS（房地产信托投资基金）方面。

　　同时，我们在积极地推动一些产品的创新，跟前面讲的制度创新方面，是一直跟随在我们的骨髓里面，我们做任何的事情首先要考虑，我们做的这个事情是不是在全国是创新的。

　　来源 | FTPLIVE微信公众号

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